Demander mon relevé de carrière sur Info-retraite.fr

Vérifiez tous vos trimestres de cotisation et signalez les anomalies

Vérifier mes trimestres validés (tous régimes confondus)

Comparez avec vos contrats de travail et bulletins de salaire

Signaler les périodes manquantes (stages, chômage, maladie)

Rassemblez les justificatifs pour les périodes non comptabilisées

Demander mon estimation indicative globale (EIG)

Disponible à partir de 55 ans, elle estime vos futures pensions

Faire une demande de retraite 6 mois avant mon départ

Sur Info-retraite.fr ou directement auprès de vos caisses

Rassembler mes bulletins de salaire (tous employeurs)

Particulièrement ceux des 10 dernières années

Obtenir mes attestations de périodes de chômage (France Travail)

Trimestres validés pendant le chômage indemnisé

Récupérer mes certificats de travail de tous mes employeurs

Prouvent vos périodes d'activité professionnelle

Vérifier mon taux marginal d'imposition (TMI)

Pour optimiser mes versements PER déductibles

Calculer ma capacité de déduction fiscale PER

10% des revenus professionnels, plafonné à 35 200 EUR/an

Effectuer mes derniers versements PER déductibles

Maximisez la déduction avant la retraite (TMI souvent plus élevé)

Planifier la sortie de mon PER (capital, rente, ou mix)

Impact fiscal différent selon le mode de sortie choisi

Anticiper la fiscalité de mes revenus de retraite

Pension imposable + prélèvements sociaux 9,1%

Étudier l'option du rachat de trimestres

Coût fiscal déductible, rentable si proche de la retraite à taux plein

Optimiser mes revenus fonciers avant la retraite

Baisse de revenus = possible changement de régime fiscal

Anticiper l'impact de l'IFI si patrimoine > 1,3M EUR

Stratégies d'optimisation patrimoniale à anticiper

Rédiger ou mettre à jour mon testament

Répartition de votre patrimoine selon vos volontés

Désigner les bénéficiaires de mon PER

Clause bénéficiaire spécifique pour optimiser transmission

Mettre à jour les bénéficiaires de mes assurances vie

Vérifier que les clauses reflètent votre situation actuelle

Anticiper la donation de mon vivant

Abattements fiscaux tous les 15 ans (100 000 EUR/enfant)

Étudier le démembrement de propriété

Optimisation fiscale de la transmission immobilière

Protéger mon conjoint (mariage, PACS, contrat)

Droits successoraux et optimisation fiscale

Rédiger mes directives anticipées (soins médicaux)

Exprimer vos volontés en cas d'incapacité

Choisir ma mutuelle santé retraite

Comparaison des garanties et tarifs (perte de la mutuelle entreprise)

Anticiper mes besoins en santé (optique, dentaire, hospitalisation)

Les besoins augmentent avec l'âge

Souscrire une garantie dépendance si nécessaire

Couverture des frais en cas de perte d'autonomie

Vérifier mes garanties prévoyance (décès, invalidité)

Adapter à ma nouvelle situation de retraite

Faire un bilan de santé complet

Checkup médical avant la retraite

M'informer sur l'APA (Allocation Personnalisée d'Autonomie)

Aide financière en cas de perte d'autonomie

Anticiper l'aménagement de mon logement (accessibilité)

Adapter le logement au vieillissement

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