Combien de temps prend l'audit patrimonial ?

Environ 10 minutes. Vous pouvez sauvegarder votre progression et reprendre plus tard. Le rapport final est généré instantanément.

L'audit est-il anonyme ?

Oui. Vous pouvez utiliser l'outil sans laisser vos coordonnées. Si vous souhaitez ensuite un échange avec un conseiller, vous nous transmettez vos coordonnées volontairement à la fin.

Comment est calculé le score sur 100 ?

Le score agrège six dimensions pondérées : diversification (25 %), liquidité (15 %), fiscalité (20 %), prévoyance (15 %), succession (15 %), alignement objectifs (10 %). Chaque dimension est notée selon les standards de la planification patrimoniale française.

Les recommandations sont-elles personnalisées ?

Oui. L'algorithme priorise les actions à fort impact pour votre profil : par exemple, optimiser la fiscalité PER pour une TMI à 41 %, ou renforcer la couverture prévoyance pour un indépendant sans capital décès.

Quelle suite donner à l'audit ?

Le rapport est exportable. Vous pouvez exécuter vous-même les recommandations via les outils France Épargne ou demander un échange avec un conseiller dédié pour structurer la mise en oeuvre. Réponse sous 6h.

Diagnostic en 1 minute

Où en est votre patrimoine ?

Quatre questions, moins d’une minute. Vous repartez avec vos trois gestes prioritaires.

Quatre questions d’un clic, aucun montant à saisir.
Trois gestes prioritaires, chacun sur une enveloppe nommée.
Un rappel conseiller sous 6 heures, si vous le demandez.

Vous préférez le bilan chiffré sur sept dimensions ? Lancer l’audit complet.

Audit patrimonial express1 min

Priorité

Étape 1 sur 4

Votre priorité numéro un ?

Elle classe les gestes de votre plan.

Le diagnostic patrimonial express

En quatre questions, ce diagnostic fait ressortir les trois gestes qui servent votre priorité, chacun rattaché à une enveloppe nommée : réserve sur livret, assurance vie, PER, PEA, SCPI, clause bénéficiaire ou prévoyance. Pour un bilan chiffré sur sept dimensions, lancez ensuite l’audit complet.

Combien de temps cela prend-il ?

Moins d’une minute. Quatre questions à choisir d’un clic, sans saisir de montant précis.

Comment les gestes sont-ils choisis ?

Votre priorité donne le premier geste. Votre âge, votre épargne et les placements que vous détenez écartent ce qui ne vous sert pas. Votre conseiller chiffre ensuite chaque geste avec vos montants réels.

Vais-je être démarché ?

Seulement si vous le demandez. Le rappel sous 6 heures se déclenche quand vous laissez vos coordonnées pour recevoir votre plan détaillé.