Explorez, comparez et analysez l'ensemble des SCPI disponibles en France
Le marché des SCPI en France : vue d'ensemble
Le marché français des SCPI compte plus de 200 fonds gérés par une cinquantaine de sociétés de gestion de portefeuille (SGP). La capitalisation totale dépasse les 90 milliards d'euros, faisant des SCPI le premier véhicule d'investissement immobilier collectif en France. Cette carte interactive vous donne accès à l'intégralité du marché avec des données actualisées : rendement distribué, prix de part, taux d'occupation financier, capitalisation, frais et bien plus encore.
L'outil permet de filtrer les SCPI par secteur d'investissement (bureaux, commerces, résidentiel, logistique, santé, diversifié), par zone géographique (France, Europe, international) et par niveau de risque. Le tableau de données offre un tri sur chaque colonne pour identifier rapidement les fonds les plus performants, les moins endettés ou les plus accessibles en termes de ticket d'entrée.
Décrypter les indicateurs clés d'une SCPI
Le taux de distribution (TD) est le ratio entre les dividendes versés et le prix de la part au 1er janvier. C'est l'indicateur de rendement le plus suivi par les investisseurs. En 2024, le TD moyen du marché s'établit autour de 4,5 %, avec des écarts importants entre les fonds les plus performants (supérieurs à 7 %) et les moins rentables (inférieurs à 3 %). Notre tableau affiche le TD de chaque SCPI ainsi qu'une courbe de tendance sur les cinq dernières années pour distinguer les rendements stables des rendements en déclin.
Le taux d'occupation financier (TOF) mesure le pourcentage des loyers effectivement perçus par rapport aux loyers théoriques si le patrimoine était intégralement loué. Un TOF supérieur à 93 % est considéré comme satisfaisant. Le ratio d'endettement (LTV) indique la proportion de dette dans le financement du patrimoine. Un ratio modéré (inférieur à 25 %) est un gage de solidité financière. Le tableau affiche ces deux indicateurs avec un code couleur pour une lecture instantanée : vert pour les valeurs saines, orange pour les points de vigilance, rouge pour les alertes.
La fiche détaillée de chaque SCPI
En cliquant sur une SCPI dans le tableau, vous accédez à sa fiche complète. Celle ci regroupe l'ensemble des métriques du fonds : rendement, prix de part, capitalisation, frais d'entrée, frais de gestion, taux d'occupation, ratio d'endettement, dividende par part, valeur de retrait et délai de retrait estimé. Chaque métrique est affichée de manière conditionnelle, uniquement lorsque l'information est disponible, pour garantir la fiabilité des données présentées.
La fiche inclut également un graphique de collecte nette montrant l'évolution des souscriptions sur les dernières années. Une collecte positive et croissante est le signe d'un fonds attractif et d'une gestion capable de déployer des capitaux sur de nouvelles acquisitions. À l'inverse, une collecte nette négative peut indiquer des difficultés de liquidité. Des liens directs vers la fiche produit officielle et le site de la société de gestion vous permettent d'approfondir votre recherche.
Comment comparer les SCPI efficacement ?
La comparaison des SCPI ne doit pas se limiter au seul rendement. Plusieurs critères doivent être croisés pour une analyse pertinente. La capitalisation du fonds est un indicateur de maturité : les SCPI de grande taille (supérieures à 1 milliard d'euros) offrent une meilleure mutualisation du risque mais peuvent manquer d'agilité. Les SCPI plus jeunes ou spécialisées peuvent offrir des rendements plus élevés avec un profil de risque différent.
Les frais constituent un élément déterminant de la performance nette. Les frais d'entrée (ou de souscription) varient de 0 % à 12 % selon les SCPI. Les frais de gestion annuels, prélevés sur les loyers encaissés, oscillent généralement entre 8 % et 12 %. Notre tableau intègre ces deux niveaux de frais pour une comparaison transparente. Utilisez les filtres sectoriels et géographiques pour affiner votre sélection selon votre stratégie d'investissement et comparez les tendances de rendement sur le long terme grâce aux courbes sparkline intégrées.
Questions fréquentes sur la carte des SCPI
Combien de SCPI sont référencées dans la carte ?
Notre base de données couvre l'ensemble des SCPI disponibles sur le marché français, soit plus de 200 fonds. Les données sont collectées auprès des sociétés de gestion et actualisées régulièrement à chaque publication trimestrielle ou annuelle.
Comment sont calculées les tendances de rendement ?
La courbe de tendance (sparkline) affiche l'évolution du taux de distribution sur les 5 dernières années. La couleur indique la direction : vert pour une tendance haussière, orange pour une stabilité, rouge pour une tendance baissière. Les SCPI avec moins de 2 ans d'historique affichent un tiret.
Peut on acheter directement depuis la carte ?
La carte est un outil d'analyse et de comparaison. Pour souscrire à une SCPI, vous pouvez contacter nos conseillers qui vous accompagneront dans la souscription en direct, via une assurance vie ou à crédit, avec une réponse sous 6h.
Quelle est la différence entre SCPI à capital fixe et variable ?
Les SCPI à capital variable émettent et rachètent des parts en continu, offrant une meilleure liquidité. Les SCPI à capital fixe ne créent des parts que lors d'augmentations de capital ponctuelles, et la revente passe par un marché secondaire. Cette distinction impacte la facilité de souscription et de sortie.
Cet outil est fourni à des fins pédagogiques. Les données affichées sont indicatives et non contractuelles. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L'investissement en SCPI comporte un risque de perte en capital. Pour tout conseil personnalisé, consultez un professionnel agréé.
