Accédez aux performances du capital-investissement avec l'accompagnement expert de France Épargne
Le Private Equity, ou capital-investissement en français, représente l'investissement dans des entreprises non cotées en bourse. Avec un marché français de 135 milliards d'euros d'actifs sous gestion en 2025, cette classe d'actifs offre des performances historiques exceptionnelles : 14,2% de rendement annuel moyen sur les 10 dernières années.
Contrairement aux investissements traditionnels en actions cotées, le Private Equity permet de financer directement la croissance d'entreprises françaises et européennes à différents stades de développement : de la startup innovante (capital-risque) à la transmission d'entreprises familiales (LBO).
Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels et aux ultra-fortunés, le Private Equity s'ouvre désormais aux particuliers grâce à des véhicules d'investissement réglementés et accessibles. Chez France Épargne, nous accompagnons nos clients dans la construction d'un portefeuille diversifié incluant les meilleurs fonds de Private Equity, adaptés à leur profil patrimonial et leurs objectifs.
13,3% de rendement net annuel moyen sur 10 ans, surperformant significativement les marchés cotés
Accès à des actifs décorrélés des marchés financiers traditionnels pour optimiser votre allocation
Réduction d'impôt jusqu'à 25% via les FCPI/FIP et optimisation fiscale en assurance-vie
Notre équipe d'experts sélectionne les meilleurs fonds parmi plus de 50 sociétés de gestion partenaires
Un conseiller dédié analyse votre situation patrimoniale et construit une stratégie sur-mesure
Investissez à partir de 5 000€ via l'assurance-vie, contre 100 000€ en direct
Un conseiller expert analyse votre situation financière, vos objectifs et votre profil de risque pour déterminer l'allocation optimale en Private Equity
Nous concevons une stratégie d'investissement sur-mesure, sélectionnons les meilleurs fonds (venture, growth, buyout, secondaire) et optimisons la fiscalité
Nous ouvrons vos supports d'investissement (assurance-vie, PEA-PME, compte-titres) et gérons les aspects administratifs pour vous
Votre conseiller assure un suivi régulier de vos investissements, ajuste l'allocation selon les opportunités et vous informe des performances
Le capital-investissement se décline en plusieurs stratégies correspondant aux différents stades de développement des entreprises :
Investissement dans des startups innovantes en phase de démarrage. Potentiel de rendement élevé (objectif : 15-25%) mais risque important. Adapté aux investisseurs souhaitant soutenir l'innovation française et européenne.
Financement du développement d'entreprises déjà rentables souhaitant accélérer leur croissance. Équilibre intéressant entre risque et rendement (objectif : 12-18%).
Acquisition d'entreprises matures avec effet de levier. La stratégie la plus répandue en France, représentant 17,1 milliards d'euros en 2024. Rendement cible : 10-15% avec un profil de risque modéré.
Achat de parts de fonds existants, permettant une entrée immédiate en portefeuille sans la période de montée en charge (J-curve). Durée d'investissement réduite et visibilité accrue sur les actifs.
Source: France Invest, données 2024
| Véhicule | Ticket minimum | Avantage fiscal | Liquidité | Idéal pour |
|---|---|---|---|---|
| Assurance-vie | 5 000€ | Fiscalité AV après 8 ans | Rachat partiel possible | Diversification patrimoniale |
| PEA-PME | 10 000€ | Exonération IR après 5 ans | Déblocage anticipé possible | Optimisation fiscale |
| FCPI | 5 000€ | 25% de réduction IR | Blocage 8-10 ans | Réduction d'impôt |
| FIP | 5 000€ | 25% de réduction IR | Blocage 8-10 ans | Soutien économie régionale |
| Souscription directe | 100 000€ | IR-PME 25% | Illiquide 5-10 ans | Investisseurs avertis |
"Le Private Equity n'est plus réservé aux institutionnels. Avec le bon accompagnement patrimonial, cette classe d'actifs apporte diversification, performances supérieures et optimisation fiscale. L'essentiel est d'investir avec une vision long terme et une allocation raisonnée.
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